مستند قانوني
سياسة AML وKYC
ضوابط مكافحة غسل الأموال، والتحقق من الهوية، والعقوبات، والمراجعة المعززة، وحق الرفض.
آخر تحديث:
الغرض
تهدف هذه السياسة إلى حماية Web3 Serv والمستخدمين والمنصة من غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال وانتهاكات العقوبات والتحايل على القيود.
KYC إلزامي في مسارات البيع والوصول المقيد
لا يوجد حد أعلى للمشاركة. ومع ذلك، يجب على جميع المشاركين إكمال KYC، وتحتفظ Web3 Serv بالحق في طلب تحقق إضافي أو معلومات مصدر الأموال أو رفض المشاركة بناءً على متطلبات مكافحة غسل الأموال أو العقوبات أو المخاطر أو الامتثال من خلال Sumsub.
الفحوص المحتملة
- التحقق من الهوية أو الكيان عبر KYC/KYB.
- فحص العقوبات والقوائم المقيدة.
- فحص PEP والمخاطر العامة.
- مصدر الأموال ومصدر الثروة عند الحاجة.
- مخاطر المحفظة والمعاملات على السلسلة.
- مراجعة يدوية أو عناية واجبة معززة للمبالغ الكبيرة أو الحالات المشبوهة.
الحظر الجغرافي والعقوبات
يُحظر الوصول إلى مسارات البيع من الولايات المتحدة وجميع الدول أو المناطق المحظورة في ضوابط المشروع: كوبا، إيران، كوريا الشمالية، سوريا، روسيا والمناطق المحتلة: القرم ودونيتسك ولوغانسك.
يجوز استخدام IP geolocation، وفحص VPN، وإقرار المستخدم، ونتائج مزودي KYC/AML لتحديد الأهلية.
التزامات المستخدم
- تقديم معلومات صحيحة وحديثة وكاملة.
- عدم استخدام VPN أو أدوات إخفاء الموقع للتحايل.
- عدم استخدام أموال أو محافظ مرتبطة بنشاط غير قانوني أو محظور.
- تقديم مستندات أو إيضاحات إضافية عند الطلب.
حقوق Web3 Serv
- رفض أو تأخير أو إلغاء مشاركة أو طلب خدمة.
- طلب معلومات إضافية أو عناية واجبة معززة.
- تعليق حساب أو وصول أو مكافآت أو أرصدة مقفلة عند وجود مخاطر.
- إجراء رد أو حجز أو رفض حيث يتطلب الامتثال أو مزود الدفع أو القانون ذلك.
- الإبلاغ أو التعاون مع الجهات المختصة عندما يكون ذلك مطلوباً قانونياً.
السجلات والخصوصية
قد يتم الاحتفاظ بسجلات KYC/AML والأمن والمراجعات لفترات ضرورية للامتثال وإدارة المخاطر. تعالج بيانات الخصوصية وفق سياسة الخصوصية وأي شروط مزود تحقق معمول بها.