ملخّص KYC / AML
تاريخ النفاذ: 30 يونيو 2026
تطبّق Web3 Serv ضوابط التحقق من الهوية (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) بما يتناسب مع المخاطر. ومعظم المنصّة لا يتطلب تحققاً؛ وتنطبق الفحوص على التدفقات الحسّاسة فقط. يوضّح هذا الملخّص منهجنا.
1.متى ينطبق التحقق
يُطلب التحقق من الهوية للتدفقات الحسّاسة فقط — مثل وصول المستثمر المؤهَّل (غرفة الصفقات) وأي ميزات رمزية مستقبلية. أما التصفّح وسوقا الكفاءات والشركاء والأكاديمية وتقديم علامة الثقة فلا تتطلبه.
2.مزوّدنا
يتم التحقق عبر مزوّد خارجي مرخّص (Sumsub). ولا نجمع أو نخزّن وثائق الهوية أو الصور أو بيانات التحقق الحسّاسة في أنظمتنا — تبقى لدى المزوّد.
3.ما نخزّنه
نخزّن فقط حالة موحّدة (مثل مقبول/قيد الانتظار) ومعرّف المتقدّم. وتُرفض webhooks المزوّد ما لم يكن توقيعها صالحاً (fail-closed).
4.موقف AML
تُقدَّم الخدمات المالية المنظّمة (صرف، تداول/OTC، حفظ، مدفوعات كريبتو) فقط عبر كيان أو شريك مرخّص، دون حفظ ذاتي، وفقط عند تفعيل تلك الأسطح. وتنطبق فحوص العقوبات وAML عليها — انظر سياسة العقوبات.
5.الحالة
التحقق معطّل افتراضياً ويُفعَّل فقط بعد تهيئة مفاتيح المزوّد. وليس عرضاً عاماً ولا يغيّر صفة الرمز النفعية والمعطّلة افتراضياً.